SEC Membawa Gugatan terhadap Bursa Kripto Binance dan CEO Changpeng Zhao, Dugaan Pelanggaran Keamanan Sekuritas Ganda

Perusahaan tersebut sudah menghadapi gugatan dari Commodity Futures Trading Commission.

Securities and Exchange Commission (SEC) AS menggugat bursa kripto Binance, perusahaan pengoperasian untuk Binance.US, dan pendiri serta CEO Binance, Changpeng "CZ" Zhao, atas dugaan pelanggaran hukum sekuritas federal pada hari Senin.

Menurut gugatan tersebut, Binance, Binance.US, dan CZ menawarkan sekuritas yang tidak terdaftar kepada masyarakat umum dalam bentuk token BNB dan stablecoin BUSD terkait Binance. Gugatan tersebut juga menyebut bahwa layanan staking Binance melanggar hukum sekuritas.

Terdapat tuduhan serupa terhadap BAM Trading, perusahaan pengoperasian untuk Binance.US, dan Binance sendiri, termasuk tidak mendaftar sebagai lembaga kliring, tidak mendaftar sebagai pialang, dan tidak mendaftar sebagai bursa.

SEC juga mengklaim bahwa Binance memungkinkan penggabungan dana pelanggan, CZ "secara rahasia" mengendalikan Binance.US, dan entitas yang dimiliki dan dioperasikan oleh CZ membesarkan volume perdagangan Binance.US.

Gugatan tersebut juga mengklaim beberapa kali bahwa Binance membiarkan warga AS (artinya warga negara AS atau orang yang tinggal di AS) berdagang di platform mereka, meskipun mengatakan sebaliknya.

"Sebagai bagian kedua dari rencana Zhao dan Binance untuk melindungi diri mereka dari regulasi AS, mereka secara konsisten menyatakan kepada publik bahwa Platform Binance.com tidak melayani warga AS, sambil secara bersamaan menyembunyikan upaya mereka untuk memastikan bahwa pelanggan AS yang paling berharga terus berdagang di platform tersebut," demikian gugatan tersebut menyatakan.

"Ketika Platform Binance.US diluncurkan pada tahun 2019, Binance mengumumkan bahwa mereka menerapkan kontrol untuk memblokir pelanggan AS dari Platform Binance.com. Namun, sebenarnya, Binance melakukan sebaliknya.

Zhao memerintahkan Binance untuk membantu beberapa pelanggan AS berharga tinggi dalam mengelabui kontrol tersebut dan melakukannya dengan diam-diam karena - seperti yang diakui oleh Zhao sendiri - Binance tidak ingin 'bertanggung jawab' atas tindakan ini."

SEC juga mengklaim bahwa sejumlah token lain, termasuk mata uang asli untuk jaringan Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Coti (COTI), Algorand (ALGO), Filecoin (FIL), Cosmos (ATOM), Sandbox (SAND), Axie Infinity (AXS), dan Decentraland (MANA), merupakan sekuritas.

Pejabat Kepatuhan Utama Binance sendiri mengatakan kepada seorang karyawan lain pada tahun 2018 bahwa "kami beroperasi sebagai bursa sekuritas tanpa lisensi di AS," demikian gugatan tersebut menyatakan.

Pencampuran dan Pengalihan Dana Binance dan kendali keuangan yang buruk mengakibatkan pengalihan dana pelanggan, termasuk potensial untuk penggunaan pribadi, demikian gugatan tersebut menyatakan.

Merit Peak Limited, perusahaan pembuat pasar yang sebelumnya terkait dengan Zhao, memiliki akses ke "miliaran dolar AS dari dana pelanggan," sedangkan Sigma Chain, entitas yang dikendalikan oleh CZ, menerima hampir $200 juta dari BAM Trading dan akun pengamanan BAM Trading, menurut SEC. CZ sendiri diklaim "secara pribadi menerima $62,5 juta dari salah satu rekening bank Binance" antara Oktober 2022 dan Januari 2023.

"Kurangnya pengawasan regulasi membuat para tergugat bebas untuk dan telah mentransfer aset kripto dan fiat investor sesuai keinginan mereka, terkadang mencampur dan mengalihkannya dengan cara yang tidak akan dapat dilakukan oleh pialang, dealer, bursa, dan lembaga kliring yang terdaftar dengan benar," demikian gugatan tersebut menyatakan.

Sigma Chain juga membeli kapal pesiar senilai $11 juta dari rekening yang memiliki akses ke dana pelanggan, menurut SEC. Menurut gugatan tersebut, CZ memiliki 100% saham entitas bernama "CPZ Holdings Limited," yang pada gilirannya memiliki 100% saham "BAM Management Company Limited," yang pada bagian lain memiliki 81% saham "BAM Management US Holdings Inc.," dengan sisa ekuitas diberikan kepada investor awal dan mantan karyawan.

BAM Management US merupakan perusahaan induk untuk BAM Trading Services, yang mengoperasikan Binance.US. SEC mengungkapkan pertentangan internal antara CEO AS dan pejabat Binance dengan CZ yang mengendalikan operasi AS meskipun memberikan jaminan kemandirian.

Operasi AS mengeluhkan "belenggu" yang menuntut manajernya mendapatkan persetujuan dari perusahaan global untuk fungsi dasar.

"Saya menyadari, huh, sebenarnya saya bukan yang menjalankan perusahaan ini, dan misi yang saya yakini telah saya ikuti bukanlah misi itu. Dan begitu saya menyadari hal itu, saya pergi," dikutip dari mantan CEO AS Brian Brooks - yang mengambil alih setelah memimpin Kantor Kontroler Mata Uang AS - meskipun ia diidentifikasi hanya sebagai "CEO B" dalam gugatan tersebut. Brooks mengundurkan diri setelah hanya tiga bulan memimpin cabang Binance di AS. Brooks memiliki kekhawatiran khusus tentang apa yang dilakukan oleh Merit Peak dan Sigma Chain di platform Binance.US.

"Pelanggan kami tidak dapat, tahu kan, menyelesaikan pesanan tanpa kehadiran pembuat pasar di platform kami, saya pikir itu adalah masalah nyata," dikutip dari Brooks. "Ini menunjukkan bahwa perusahaan ini, pada kenyataannya, sangat bergantung pada CZ, bukan hanya sebagai orang yang mengendalikan tetapi juga sebagai pihak lawan ekonomi."

Catherine Coley, yang merupakan CEO pertama operasi AS, mengeluh secara internal pada satu titik bahwa "seluruh timnya berada di titik puncaknya," menurut gugatan tersebut, yang mengidentifikasinya sebagai "CEO A." Pada satu titik, Coley mencoba mengejar apa yang dia sebut "Proyek 1776" - merujuk pada Revolusi Amerika.

Dia mengatakan kepada seorang rekan kerja bahwa itu adalah "untuk kemandirian kami," sesuai dengan gugatan tersebut.

Menghindari regulasi Sebagian dari gugatan SEC merujuk pada dokumen-dokumen yang disebut "Tai Chi," yang Forbes pertama kali laporkan pada tahun 2020, yang tampaknya menjadi rencana untuk Binance keluar secara resmi dari AS sambil tetap mempertahankan kehadiran melalui afiliasi.

Gugatan tersebut mengutip karyawan Binance yang membahas cara-cara untuk memungkinkan pelanggan AS bertransaksi di binance.com. Juga menjadi perhatian: Binance memiliki akses ke dompet dan aset Binance.US, serta memiliki akses ke alat pengamanan dan kunci pribadi entitas AS, menurut SEC.

Perusahaan juga menggunakan pembuat pasar - khususnya Merit Peak dan Sigma Chain - untuk meningkatkan volume perdagangan di Binance.US. Hal ini menciptakan konflik kepentingan antara CZ dan pelanggan Binance.US, menurut SEC. "Untuk menciptakan dan mempertahankan likuiditas di Platform Binance.US, BAM Trading merekrut perusahaan pembuat pasar dan institusi lainnya, seringkali menawarkan biaya rendah sebagai insentif.

Zhao dan Binance sangat terlibat dalam upaya ini, yang menempatkan kepentingan keuangan Zhao pada posisi yang bertentangan dengan pelanggan yang bertransaksi di platform yang dia kendalikan," kata SEC. Gugatan tersebut juga mencatat bahwa Binance.US mengoperasikan meja OTC-nya sendiri, dan selama periode dua tahun, satu-satunya lawan dagangnya adalah Alameda Research, yang didirikan oleh pencipta FTX Sam Bankman-Fried.

Alameda, bersama dengan kekaisaran FTX lainnya, runtuh pada November tahun lalu. 'Bertahan dengan tegas' Dalam cuitan panjang, Binance.US menyebut gugatan tersebut sebagai "contoh terbaru regulasi melalui penegakan hukum," dan mengatakan mereka percaya gugatan tersebut "tidak beralasan."

Binance membagikan pernyataan di blognya, mengatakan perusahaan tersebut telah "berkooperasi secara aktif dengan penyelidikan SEC dan telah bekerja keras untuk menjawab pertanyaan mereka dan mengatasi keprihatinan mereka," serta bekerja menuju penyelesaian.

"Untuk menjelaskan: tuduhan apa pun bahwa aset pengguna di platform Binance.US pernah berisiko adalah salah, dan tidak ada justifikasi sama sekali bagi tindakan Staff mengingat waktu yang cukup Staff telah menghabiskan untuk melakukan penyelidikan mereka.

Semua aset pengguna di Binance dan platform afiliasi Binance, termasuk Binance.US, aman dan terlindungi, dan kami akan dengan tegas membela diri terhadap tuduhan sebaliknya," pernyataan tersebut mengatakan.

Dalam sebuah rilis pers, Ketua SEC Gary Gensler mengatakan, "Melalui tiga belas tuduhan, kami menduga bahwa Zhao dan entitas Binance terlibat dalam jaringan penipuan yang luas, konflik kepentingan, kurangnya pengungkapan, dan penghindaran hukum yang terencana."

Seorang juru bicara SEC merujuk pada rilis pers yang dibagikan oleh lembaga tersebut. Seorang juru bicara Binance mengirimkan pernyataan serupa ke pos blognya, menyatakan bahwa token yang disebut oleh SEC bukanlah sekuritas.

Gugatan SEC menambahkan tuduhan yang diajukan pada Maret tahun ini oleh regulator Amerika Serikat Commodity Futures Trading Commission (CFTC) bahwa Binance dan pendirinya Changpeng Zhao dengan sengaja menawarkan produk derivatif kripto yang tidak terdaftar di Amerika Serikat melanggar hukum federal.

Banyak dari tuduhan dalam gugatan SEC juga menyerupai keluhan CFTC. Dalam sebuah cuitan, CZ mencuitkan "4," secara dasarnya menyebut berita tersebut sebagai "fud" (fear, uncertainty, and doubt atau rasa takut, ketidakpastian, dan keraguan). Hukuman SEC berupaya untuk menghentikan Binance, Binance.US, dan "masing-masing agen mereka" dan lainnya agar tidak melanggar hukum federal, mengembalikan "keuntungan yang diperoleh dengan cara yang tidak benar" beserta bunga pra-pengadilan, dan membayar denda perdata.

SEC juga ingin melarang CZ menjadi pejabat atau direktur dari penerbit sekuritas manapun, dan memblokir Binance, Binance.US, dan CZ dari berpartisipasi atau berdagang dalam sekuritas apapun, "termasuk sekuritas aset kripto."

Ini juga akan mencakup memblokir para terdakwa agar tidak berperan sebagai pialang, lembaga penyelesaian, atau bursa yang tidak terdaftar dalam sekuritas aset kripto manapun, demikian disebutkan dalam gugatan tersebut.